Las políticas KYC/AML (Know Your Customer / Anti-Money Laundering) son medidas jurídicas que toman las empresas que desarrollan proyectos ICO para verificar la identidad de los compradores de los tokens para así asegurarse que el dinero que se está invirtiendo no provenga de ninguna actividad ilícita y que la persona no se encuentra imposibilitada por ley para invertir.
Debido a la presión que han ejercido las autoridades sobre el mercado de las criptomonedas, los grandes Casas de Cambio y los nuevos proyectos ICO han empezado a poner en práctica estas políticas KYC/AML para así obtener mayor legitimidad frente a las autoridades financieras.
Ante esto, la persona que quiera invertir en una ICO que aplique las políticas KYC/AML deberá dar una serie de datos personales e informar el origen de donde proviene el dinero que está invirtiendo para la adquisición del token.
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ICO que cumplen políticas KYC/AML vs las que no
La aplicación de estas políticas es algo completamente voluntario, no hay una autoridad central mundial dentro del mundo de las criptomonedas que diga a las ICOs que tienen que cumplir con estas políticas para salir al mercado internacional. Sin embargo, muchas ICOs han ido acogiéndose a las políticas KYC/AML y según los expertos, hay tres principales razones para que las ICOs lo hagan.
Para entrar en las grandes Casas de Cambio de criptomonedas
Las autoridades financieras han puesto mucha presión sobre las Casas de Cambio y lo vienen haciendo desde hace tiempo. El objetivo que se tiene es claro, no quieren que las Casas de Cambio se conviertan en centros de lavado de dinero.
Ante esto, los Exchange han empezado a tomar decisiones para aplicar las políticas KYC/AML y entre estas se incluyen solicitudes de datos personales de sus usuarios, escaneo de documentos personales o verificación de número móvil. Todo esto se hace con la intención de obtener los datos de la persona para asegurarse que no esté sancionado y que el dinero no provenga de actividades ilícitas.
Debido a estas políticas que han tomado las Casas de Cambio, las ICOs que no hayan aplicado políticas KYC/AML en sus procesos de venta de tokens, tienen muy difícil entrar en sus cotizaciones. Si el token no se cotiza en las principales Casas de Cambio del mercado, será complicado que tenga una revalorización positiva.
La ICO tiene un mercado de inversores más amplio
Los mercados de los Estados Unidos, China y la Unión Europea son primordiales para cualquier ICO que quiera tener éxito, y si quieren lograr atraer inversores de estos países necesitan aplicar políticas KYC/AML. La razón para hacerlo es porque las autoridades de estas jurisdicciones han estado muy activas con estos procesos y han sido especialmente duros contra aquellas monedas que no aplican las políticas para sus inversores.
Ante esta situación las ICOs quedan en 3 supuestos:
- Aplican políticas KYC/AML y entran en todas las jurisdicciones, lo cual se traduce en una mayor repercusión.
- No aplican políticas KYC/AML y operan en jurisdicciones que no solicitan estas políticas, lo que limitaría el alcance.
- No aplicar las políticas dentro de jurisdicciones que sí las solicitan. Este último supuesto es el más arriesgado puesto que los desarrolladores del proyecto pueden ser multados y en algunos casos encarcelados.
Genera más confianza en el inversor
Todo aquel que quiera ver que su inversión se revalorice quiere tener la seguridad de que el proyecto se hará de la manera correcta. El riesgo de que alguna autoridad financiera actúe contra el proyecto a invertir porque este no aplicó políticas KYC/AML es algo que el inversor considera y es por ello que valora positivamente que se apliquen estas políticas en las ICOs.
Propuesta de Telegram para aplicar las políticas KYC/AML
Aplicar a las políticas KYC/AML resulta tedioso para algunos inversores debido a que estos deben dar sus datos a cada ICO que lo solicite, tornándose repetitivo y agotador. Pero, precisamente para evitar esto, hoy traemos la aplicación Passport de Telegram.
Presentando un “método de autorización unificada para servicios que requieren identificación personal”, esta nueva aplicación de Telegram ayudará a que solo se tengan que subir los datos personales a una nube virtual una sola vez y luego puedan compartir esos datos con las ICOs que los soliciten.
Los desarrolladores de la aplicación aseguran que cualquier página web de terceros podrá acceder a estos datos mientras tenga la expresa aprobación y autorización del usuario propietario de los datos.
Seguridad de máxima encriptación
Los datos que se suben a la nube virtual están totalmente encriptados y ni siquiera los desarrolladores de Telegram tienen la posibilidad de verlos. Sin embargo, muchas personas desconfían de este hecho debido a que la plataforma está totalmente centralizada por Telegram.
Ante esta situación, los desarrolladores han afirmado que en un futuro trasladarán la plataforma a un sistema completamente descentralizado, sin embargo, no han dado fecha específica sobre cuándo se logrará esto.
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